En este video, veremos cómo construir una fórmula que calcule una coincidencia 401k usando varias declaraciones IF anidadas.
En los EE. UU., Muchas empresas igualan el aplazamiento de la jubilación de los empleados hasta un cierto porcentaje. En este ejemplo, el partido tiene dos niveles.
En el nivel 1, la empresa iguala el 100% hasta el 4% de la compensación de un empleado.
En el nivel 2, la empresa iguala el 50% de los aplazamientos entre el 4% y el 6%.
Entonces, si un empleado aporta el 10%, la empresa iguala el 100% hasta el 4% y el 50% del 4 al 6%. Después de eso, no hay partido.
Veamos cómo podemos calcular la coincidencia de estos dos niveles con declaraciones IF.
Luego, en el siguiente video, veremos cómo podemos simplificar las fórmulas.
Para calcular la coincidencia para el Nivel 1, podemos comenzar así:
= SI (C5 <= 4%, C5 * B5)
Esto funciona bien para aplazamientos del 4% o menos, pero obtendremos FALSO para cualquier valor superior al 4%.
Entonces, necesitamos extender la función SI para manejar esto agregando un valor si es falso. Dado que el nivel 1 está limitado al 4% y sabemos que el aplazamiento es de al menos el 4%, simplemente usamos el 4%.
= SI (C5 <= 4%, C5 * B5,4% * B5)
Cuando copio esto, tenemos las cantidades correctas para el Nivel 1.
Para el Nivel 2, podemos comenzar de la misma manera:
= SI (C5 <= 4%,
Sin embargo, en este caso, si el aplazamiento es del 4% o menos, devolvemos cero, ya que eso ya está cubierto por el Nivel 1.
= SI (C5 <= 4%, 0
Porque el valor si es falso, es un poco más complicado.
Si hemos llegado hasta aquí, sabemos que el aplazamiento es superior al 4% y sabemos que la coincidencia tiene un límite del 6% para el nivel 2. Por lo tanto, necesitaremos otro IF:
= SI (C5 <= 4%, 0, SI (C5 <= 6%, (C5-4%) * B5,2% * B5))
Si el aplazamiento es <= 6%, reste 4% y multiplique por B5. Si es mayor al 6%, solo use 2%, ya que ese es el límite.
Luego, debido a que la coincidencia es del 50% en el nivel 2, multiplicamos por 50%:
* 50%
Cuando copio la fórmula, tenemos los montos completos del nivel 2.
Entonces, para recapitular …
Como puede ver, este tipo de cálculos pueden volverse bastante complejos en Excel a medida que agregamos más declaraciones IF para administrar la lógica.
En el siguiente video, le mostraré cómo simplificar estas fórmulas reemplazando las declaraciones IF con la función MIN y un poco de lógica booleana.
