Cómo utilizar la función TBILLEQ de Excel -

Resumen

La función Excel TBILLEQ devuelve el rendimiento equivalente a un bono para una letra del Tesoro.

Propósito

Obtenga un rendimiento equivalente a un bono para una letra del Tesoro

Valor devuelto

Rendimiento como porcentaje

Sintaxis

= TBILLEQ (liquidación, vencimiento, descuento)

Argumentos

• Liquidación - Fecha de liquidación del valor.
• vencimiento : fecha de vencimiento del valor.
• descuento - Tasa de descuento del valor.

Versión

Excel 2003

Notas de uso

La función Excel TBILLEQ devuelve el rendimiento equivalente al bono para una letra del Tesoro, basado en una fecha de liquidación, una fecha de vencimiento y una tasa de descuento. En el ejemplo que se muestra, la fecha de liquidación es el 5 de febrero de 2019, la fecha de vencimiento es el 1 de febrero de 2020 y la tasa de descuento es del 2,54%. La fórmula en F5 es:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Con estas entradas, la función TBILLEQ devuelve un rendimiento del 2,53%, con el formato de número de porcentaje aplicado.

Ingresando fechas

En Excel, las fechas son números de serie. Generalmente, la mejor manera de ingresar fechas válidas es usar referencias de celda, como se muestra en el ejemplo. Para ingresar fechas válidas directamente dentro de una función, la función FECHA es la mejor opción.

Sobre letras del Tesoro

Una letra del Tesoro (también llamada letra T) es una obligación de deuda a corto plazo emitida por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Los T-Bills se venden en incrementos de $ 100 y tienen plazos que van desde unos pocos días hasta 52 semanas. Respaldados por el gobierno de EE. UU., Los T-Bills se consideran una inversión de bajo riesgo.

Las letras del tesoro se venden normalmente con un descuento del valor nominal (valor nominal) y la tasa de descuento se determina en una subasta. Sin embargo, las letras del Tesoro también se pueden vender con una prima, cuando el precio es mayor que el monto nominal.

Los T-Bills no ofrecen pagos de intereses regulares como un bono de cupón. Sin embargo, cuando un T-Bill vence, al propietario se le paga su monto nominal o valor nominal. Cuando el valor nominal es mayor que el precio de compra, la diferencia es el interés devengado.